DO ZERO À LIBERDADE FINANCEIRA
Está a perder dinheiro todos os dias por não saber como o investir
Desbloqueie o caminho completo para aprender a pôr o seu dinheiro a trabalhar para si, mesmo que ainda não saiba nada sobre investimentos!
Fundadora do MoneyLab, laboratório de literacia e educação financeira, Bárbara Barroso é autora do best-seller “Ponha o seu Dinheiro a Trabalhar para si” e de um dos podcasts mais ouvidos em Portugal: o MoneyBar.
No final do curso será capaz de:
Investir com mais segurança e inteligência
Decidir melhor onde investir o seu dinheiro
Executar um plano para atingir a sua liberdade financeira
Diversificar os seus investimentos para proteger o seu património
Perceber os comportamentos e movimentos do mercado
Construir a sua própria carteira de investimentos
Quem será a sua mentora?
Bárbara Barroso, fundadora do MoneyLab, é especialista em finanças pessoais, investidora e palestrante internacional há mais de 18 anos.
Eleita pelo Canal História a maior referência nas Finanças Pessoais em Portugal, Bárbara Barroso é formadora certificada, membro da Financial Planning Association e professora convidada em diversas Universidades.
Com formação na área da banca e mercados financeiros, e frequência na certificação em consultoria financeira pessoal da Universidade de Boston, foi jornalista de economia e é autora do MoneyBar, um dos podcasts mais ouvidos em Portugal.
Vista em:
Se o dinheiro parado perde valor todos os dias, o que está a acontecer com as suas poupanças?
A cada dia, o dinheiro que guarda está a perder valor devido à inflação.
Aquilo que hoje parece suficiente pode valer muito menos no futuro, deixando-o cada vez mais longe dos seus objetivos.
Imagine esta situação a repetir-se durante anos… até que seja tarde demais para recuperar.
A boa notícia? Há uma forma de reverter este cenário. Aprender a investir é o primeiro passo para proteger o seu dinheiro, parar de perder valor e garantir que o seu esforço de hoje vale muito mais no futuro.
Invista no que realmente importa: o seu tempo, os seus sonhos, a sua liberdade.
Já pensou no que o dinheiro pode proporcionar? Não são apenas números na conta. É o poder de fazer escolhas sem medo.
Imagine:
- Ter tempo para viver o que realmente importa
- Escolher trabalhar porque quer, não porque precisa
- Passar mais tempo com a família
- Viajar sem fazer contas a cada euro
- Poder dizer “sim” às experiências que sempre desejou
Mas sabe o que é curioso? O que separa estas possibilidades da realidade não é apenas o dinheiro. É saber como o usar da forma certa.
Quando aprende a investir com inteligência, cada decisão financeira que toma aproxima-o mais da liberdade que sempre quis.
Que resultados pode obter logo nos 6 primeiros meses após a sua inscrição?
Antes
- Não sabe como começar a investir de forma inteligente e consistente
- Não sabe quais os produtos mais indicados para o seu perfil
- Tem medo de investir e de perder dinheiro por não saber avaliar a segurança e rentabilidade de um investimento
- Tem dúvidas sobre quais os produtos e erros a evitar
- Sente insegurança ao investir em tempos de incerteza, de alterações políticas ou crises económicas
- Sente frustração ao ver a sua carteira de investimentos quase sem evolução
- Não sabe como aumentar os rendimentos
Depois
- Mindset voltado para identificar oportunidades de investimento rentáveis
- Confiança para tomar decisões financeiras inteligentes
- Disciplina para investir de forma consistente, mantendo o foco e evitando distrações
- Segurança ao avaliar a qualidade e o potencial de um investimento, eliminando o medo de errar
- Construir estratégias eficazes para aumentar os seus rendimentos e fazer a sua carteira de investimentos crescer de forma sólida
- Domínio sobre como gerir o seu dinheiro para alcançar metas importantes, como a compra de uma casa, com confiança e tranquilidade
A falta de literacia financeira é um dos maiores desafios do país. O que é que isso significa para si?
Enquanto a maioria continua a poupar e a sentir que nada muda, quem aprende a investir está a multiplicar o seu dinheiro e a garantir que cada decisão de hoje vale muito mais no futuro.
Agora, pergunte-se:
E se o seu dinheiro estivesse a trabalhar para si?
E se pudesse começar com pouco e, ainda assim, construir algo maior do que imaginou?
O futuro que deseja pode estar a um passo de distância.
O que vai aprender no Curso Do Zero à Liberdade Financeira:
MÓDULO 1
Mindset
MÓDULO 1: Mindset
Este módulo centra-se sobretudo em trabalhar a mentalidade dos alunos de modo a que possam conseguir acelerar os seus resultados financeiros. Os participantes vão ter acesso a estratégias, ferramentas e conteúdos que irão permitir melhorar a forma como se relacionam com as suas finanças.
- A relação com o dinheiro
- Reprogramação financeira
- Comportamentos financeiros
- Objetivos e metas SMART
- Lei de Pareto Financeira
- Técnicas de avaliação financeira
- Orçamento Familiar
- Finanças em família e casal
- A importância do mindset
- Ciclo de mercados
- Planeamento inteligente: importância e urgência
- Patamares fundamentais do processo evolutivo
- Finanças Comportamentais
- Elaboração do Mapa dos Sonhos
MÓDULO 2
Gestão Financeira
MÓDULO 2: Gestão Financeira
Neste módulo, os alunos vão aprofundar conceitos-chave e aprender as bases que irão permitir a construção de um conhecimento sólido sobre o valor do dinheiro, a importância de poupar e como fazer uma utilização eficiente das ferramentas mais utilizadas no planeamento financeiro.
- Ferramentas de avaliação de crédito e contas
- Controlo do mapa de cashflow
- Noções de crédito, endividamento e cuidados a ter
- Conceitos base de boa gestão financeira
- Métodos práticos de poupança
- As principais causas de ruína financeira nas famílias
- Bons hábitos de poupança e investimento
- Valores ideais de poupança
- Análise a preçários
- Formas de controlo orçamental
- Estipular objetivos personalizados
- Seguros de vida no Crédito à Habitação
- Cartão de crédito como ferramenta
MÓDULO 3
Estratégia
MÓDULO 3: Estratégia
Neste módulo os participantes do curso vão ter a oportunidade de começar a definir a sua estratégia e o plano que vão implementar, depois de revelados alguns dos segredos e principais metodologias utilizadas pelos homens e mulheres mais bem-sucedidos do mundo, para construir riqueza.
- Como ganhar mais
- Ativos e passivos nas finanças pessoais
- Iniciação à renda passiva
- Regras de cálculo da liberdade financeira
- Investir com efeito de capitalização
- A Inteligência financeira
- Os óculos da riqueza
- Iniciar investimentos sem ter dinheiro
- Como saber identificar oportunidades
- Por que deve investir em bolsa
- O segredo da matriosca dos fundos
MÓDULO 4
Tipos de Investimentos
MÓDULO 4: Tipos de Investimentos
Neste módulo, os alunos vão aprender mais sobre os vários tipos de investimentos existentes, de forma a conhecer as características de cada um, assim como vão entender a importância da gestão do risco e também de se fazer uma análise ao próprio perfil enquanto investidor para uma adequação dos investimentos à sua realidade.
- Análise de risco
- Definição de perfil do Investidor
- Entender o que são ações
- Os vários tipos de ações existentes
- Compreender as características dos certificados de aforro
- Como funcionam os fundos de investimento
- Entender os vários tipos de Planos Poupança Reforma (PPR)
- As diferenças entre PPR e Fundos de Pensões
- Compreender os United Linked
- O que são Exchange Traded Funds (ETF)
- Investimento em imobiliário através de REITS
- Como funciona o crowdfunding
- O mercado de capitais
MÓDULO 5
Planear e Investir
MÓDULO 5: Planear e Investir
Neste módulo, os alunos vão compreender a importância da diversificação, saber implementar uma estratégia de investimento adequada aos seus objetivos, definindo um caminho claro sobre como pôr o dinheiro a trabalhar para si.
- Planeamento financeiro nos investimentos
- Avaliação e cálculo do valor justo das ações
- Gestão ativa vs gestão passiva
- Indicadores e rácios a ter atenção para escolher empresas
- Estratégias práticas de investimento
- Os filtros essenciais para escolher bons investimentos
- 8 passos para investir melhor
- Os melhores instrumentos para a reforma
- A importância do Alpha
- Entender o VIX
- ETF a fundo
- Quando faz sentido adotar a estratégia DCA
+MÓDULO 6 (Novo)
Plano Prático
MÓDULO 6: Plano Prático
Neste módulo, os alunos vão ter o passo a passo para implementar, na prática, uma estratégia de investimento adequada não só ao seu perfil de risco, como também aos seus objetivos. Neste módulo estão concentrados todos os passos necessários para passar à prática.
- Tutorial como comprar a primeira ação
- Abrir conta na corretora passo a passo
- Matriz dos investimentos
- Como montar a primeira carteira de investimento na prática
- Os passos fundamentais na análise de um bom investimento
- Investimento em certificados
- Escolher um PPR na prática
- Investir em ETF passo a passo
- Comprar o primeiro fundo de investimento
- Gestão de risco na prática
- Take-away de investimentos: Estratégias práticas para implementar já!
- Estratégias de monotorização prática dos investimentos
Além do curso, também terá acesso a:
Toda a atenção da Equipa MoneyLab
As suas dúvidas têm resposta
Apoio ativo aos alunos, para que esclareça todas as suas dúvidas e receba apoio individualizado.
Valor: INCALCULÁVEL
Encontros mensais com a Mentora
Webinares em direto com Bárbara Barroso
Debata, todos os meses, os principais assuntos de cada módulo e esclareça suas dúvidas diretamente com Bárbara Barroso. Caso não consiga participar, estes webinares ficam sempre gravados.
Valor: INCALCULÁVEL
Orçamento detalhado e planeado
com o nosso Caderno de Finanças Pessoais
Acesso a um caderno digital que lhe vai permitir manter o registo detalhado dos seus orçamentos mensais, bem como fazer um balanço anual do estado das suas finanças pessoais.
Valor: €57
Check-up do Investidor
O passo a passo para a sua liberdade financeira!
Receba de bónus o manual digital que vai ajudar a mapear, ao longo do tempo, o que já fez e o que ainda lhe falta fazer para chegar ao tão desejado patamar da liberdade financeira.
Valor: €77
Eu, Tu e o Dinheiro
Para enriquecer em casal
Acesso a um manual completo para gerir as finanças em casal (inclui exercícios práticos de planeamento, comunicação e implementação).
Valor: €47
E os investimentos no IRS?
Para declarar os seus investimentos no IRS
Acesso ao nosso “Guia Fiscal”, que vai ajudar a saber como declarar os investimentos no IRS.
Valor: €197
Investment Trackers
Acompanhe os seus investimentos
Informação sobre as melhores ferramentas (gratuitas e pagas) para acompanhar de forma eficaz os seus investimentos.
Valor: €80
Checklist de Ferramentas
Para gerir as finanças pessoais
Valor: €47
Guia PPR
Chega de dúvidas!
Tudo o que precisa de saber sobre Planos Poupança Reforma e as regras em vigor este ano.
Valor: €300
Guia sobre REIT
Para iniciar os seus investimentos em imobiliário
Investir no mercado imobiliário sem ter de comprar imóveis e lidar com inquilinos?
Se um dos seus objetivos para 2024 é começar (ou aumentar) os seus rendimentos no imobiliário, a sua estratégia pode passar por aqui.
Valor: €300
Centenas de alunos tornaram-se investidores com as formações do MoneyLab
Veja o que dizem sobre o curso Do Zero à Liberdade Financeira:
Maria Azevedo – Médica de Família
Danilo Rios – Diretor de Pessoas e Finanças
“Eu acho que a principal mudança é comportamental e acho que aprendi bastante a me descobrir, inicialmente, e a partir daí poder, através dos meus vieses, melhor construir a minha vida pessoal e financeira, pensando na família, pensando no futuro.”
Pedro Xavier – Engenheiro de Telecomunicações
Bárbara Las Cunha – Professora de Educação Física
Andreia Rocha – Monitora de Ensaios Clínicos
“Para mim foi uma grande mudança […]. Se não tivesse feito o curso já teria tirado o dinheiro dos meus investimentos. E não é esse que é o objetivo.”
João Jesus – Consultor Financeiro
“É aplicável para todo o tipo de pessoas, ou seja, desde pessoas que não tenham tanta literacia ou outro tipo de pessoas que procurem conhecimentos mais aprofundados.”
Joana Canhoto – Software Tester
“Realmente foi uma mudança de mindset para mim. Eu realmente só poupava, não tinha propriamente investimentos nenhuns, ou acho que tinha alguns investimentos, mas não era nada estruturado e com o curso consegui abrir um bocadinho mais o mindset e aprender sobre investimentos que não tinha conhecimento na altura.”
Sónia Pereira – Trabalhadora de Linha
"O investimento em conhecimento paga sempre os melhores juros"
- Benjamin Franklin -
Qual é o investimento para participar no Curso Do Zero à Liberdade Financeira:
Tudo somado, o valor é de €2.597…
No entanto, e apenas enquanto esta página estiver no ar, poderá ter acesso a todo o curso e bónus por:
Preço contabilizando a dedução no IRS: €347,90
-
+ de 160 aulas
-
8 sessões ao vivo com a mentora
-
Esclarecimento de Dúvidas
-
Certificado de Formação
-
Bónus exclusivos
O MoneyLab é uma entidade formadora certificada pela DGERT.
O QUE SIGNIFICA QUE:
- A DGERT (Direção-Geral do Emprego e das Relações de Trabalho) é a entidade governamental responsável pela certificação de entidades formadoras, em Portugal;
- A certificação da DGERT atesta que os nossos procedimentos, práticas e formações respeitam os mais avançados critérios de exigência e qualidade;
- 30% do valor é dedutível no IRS, podendo ser incluída na rubrica “Despesas relacionadas com Educação e Formação Profissional”;
- Esta formação é válida para efeitos do cumprimento das 40 horas de formação anual obrigatórias previstas no Código do Trabalho;
- Está isenta de IVA;
- É emitido um Certificado pela DGERT na plataforma SIGO, nos termos do Sistema Nacional de Qualificações.
O Curso DO ZERO À LIBERDADE FINANCEIRA é o mais completo curso online de finanças pessoais, desenvolvido por Bárbara Barroso. Esta versão conta com ainda mais aulas, divididas em 6 módulos e webinares ao vivo para esclarecimento de dúvidas. Terá acesso a orientações claras e estruturadas para que consiga desenvolver uma mudança profunda nos seus hábitos financeiros.
O Curso é composto por 6 módulos que serão libertados quinzenalmente. O Módulo 1 será dedicado ao Mindset, o Módulo 2 dedicado à Gestão Financeira, o Módulo 3 dedicado a Estratégia, o Módulo 4 dedicado aos Tipos de Investimento, o Módulo 5 dedicado a Planear e Investir e o Módulo 6 dedicado ao Plano Prático.
O acesso ao Curso DO ZERO À LIBERDADE FINANCEIRA tem a duração de um ano, mas poderá adquirir já no momento da compra o prolongamento de mais um ano.
Não. Não necessita de pré-requisitos, nem de habilitações específicas. Também não precisa de equipamentos ou programas especiais. Este é um curso desenhado para todas as pessoas que pretendem começar do zero, e por isso, a linguagem e conteúdos foram desenvolvidos seguindo as melhores práticas de educação financeira.
O Curso é indicado para quem quer elevar a sua vida financeira para um novo patamar, com uma metodologia que permite criar um plano para uma vida próspera, a partir do zero. É para quem está comprometido em aprender como pôr o dinheiro a trabalhar para si e a iniciar uma transformação na sua vida financeira.
O Curso DO ZERO À LIBERDADE FINANCEIRA não é indicado para quem procura fórmulas mágicas.
O curso inclui 8 webinares ao vivo com a mentora Bárbara Barroso, onde terá a possibilidade de colocar questões sobre os módulos. Além disso, ao longo do curso os participantes terão a possibilidade de esclarecer dúvidas, com a equipa do MoneyLab, diretamente nas aulas do curso.
Irá ter acesso ao curso durante um ano, tendo assim a possibilidade de fazer a formação ao ritmo que melhor se adequar ao seu horário.
Caso pretenda ter acesso ao curso durante dois anos, poderá fazê-lo logo no ato da inscrição.
O Curso tem início a 7 de Janeiro, data em que também será disponibilizado o primeiro módulo. Os restantes serão libertados semanalmente.
Sim. Todos os webinares ao vivo ficam gravados para poder assistir quando, onde e as vezes que quiser.
Após finalizar todos os módulos, é emitido um Certificado pela DGERT na plataforma SIGO, nos termos do Sistema Nacional de Qualificações.
O Curso DO ZERO À LIBERDADE FINANCEIRA foi desenvolvido por Bárbara Barroso, autoridade número #1 em Finanças Pessoais, em Portugal. A metodologia resulta de mais de 20 anos de experiência da mentora, na área da literacia financeira, e é a formação mais completa que alguma vez disponibilizou.
O Curso DO ZERO À LIBERDADE FINANCEIRA encontra-se com uma Campanha de Lançamento de 497 euros (IVA incluído). É uma oportunidade única para aceder a uma formação de elevado valor por um preço com um desconto muito especial!
Se não tem cartão de crédito, pode criar um cartão virtual, associado à sua conta à ordem, através do MB WAY!
Para criar um cartão MB NET através da app MB WAY:
1. Aceda à app e seleciona a opção “Criar Cartão MB NET”.
2. Escolha o tipo de cartão “Compra Única”
3. Defina o valor total do curso no cartão
4. Insira o seu pin MB WAY e já está!
Depois é só colocar os dados do cartão na nossa plataforma e o seu acesso fica imediatamente ativo.
O curso é certificado pela DGERT (Direção Geral de Emprego e das Relações de Trabalho), que atesta o reconhecimento a nível do mercado, da qualidade da formação, indicando que os nossos procedimentos e práticas respeitam os mais avançados critérios de exigência em termos de qualidade.
O valor do curso Do Zero à Liberdade Financeira é dedutível no IRS. 30% do valor é dedutível na rubrica “Despesas relacionadas com Educação e Formação Profissional”. Além disso é também contabilizado para efeitos das 40 horas de formação anual obrigatória previstas no Código de Trabalho.
- comércio digital;
- cibersegurança e segurança informática;
- gestão de redes sociais;
- UX/UI design;
- análise de dados;
- business intelligence;
- linguagens de programação;
- robótica;
- CRM;
- sistemas de automação;
Pode esclarecer as suas dúvidas enviando um email para [email protected] ou através do Whatsapp.
Conheça o
O MoneyLab é um laboratório de literacia e educação financeira de referência, em Portugal, que ajuda as pessoas a investirem melhor o seu dinheiro.
Tem como objetivo, através da literacia financeira e de uma metodologia única, capacitar as pessoas com conhecimento e ferramentas para conseguirem tomar melhores decisões sobre as suas finanças pessoais.
- Euronext Lisbon Awards: vencedor na categoria "Finance for the Future", pelo Podcast "MoneyBar" e evento "Investidor em Ação"
- Scoring: Top 5% Melhores PME 2023 - 3º ano consecutivo
- Scoring: Top 10 Melhores PME do setor 2023 – Consultoria e Serviços de Gestão
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